Migration des polices de fonds distincts vers un nouveau système en août 2022

Nous continuons de faire passer les produits de gestion du patrimoine à notre nouveau système de gestion des polices afin de vous offrir au bout du compte, à vous et à vos clients, une expérience plus cohérente. Le 2 août, les polices de fonds distincts dont le code de fonds est LON, GWL ou CAN ont migré vers le nouveau système. Cela comprend l’ensemble des produits de la série standard, de la série Partenaire et de la série privilégiée.  

Vous pourrez seulement accéder à ces polices dans le RéseauRep ou le Centre d’investissement. Vos clients auront le même accès qu’à l’heure actuelle, dans le Sommaire des placements et Ma Canada Vie (s’ils sont inscrits à ces sites).  

Si vous cherchez des renseignements sur les polices dans le RéseauRep, sachez que certains champs de données et renseignements sur la police pourraient être manquants pendant une courte période. Nous vous encourageons à continuer d’utiliser le Centre d’investissement ou à communiquer avec le centre d’appels au 1 888 252-1847 pour accéder aux renseignements sur le client ou poser des questions sur les rentes pendant cette période. Les renseignements sur les polices sont synchronisés chaque matin. Cette synchronisation est habituellement terminée à 9 h HE. Pendant la synchronisation des données, les renseignements sur les polices ne sont pas accessibles. Les renseignements sur les polices qui s’affichent avant la synchronisation des données sont ceux du jour ouvrable précédent.

Vos clients auront le même accès qu’à l’heure actuelle, dans le Sommaire des placements et Ma Canada Vie (s’ils sont inscrits à ces sites).

Tâches et éléments	Avant le transfert	Après le transfert
Rapports du portefeuille du client	Centre d’investissement, site des conseillers, Votre clé de contacts	Anciennes polices de fonds distincts de la London Life et de la Great-West : Centre d’investissement seulement (elles ne se trouveront plus dans le site des conseillers ou Votre clé de contacts) Polices de fonds distincts de la Canada Vie : RéseauRep
Rémunération et commissions de suivi		Aucun changement
Demandes de renseignements sur les FAD	MySERV	Aucun changement
Formulaires et propositions	Centre d’investissement, Espace affaires, site des conseillers, Votre clé de contacts	Aucun changement à l’emplacement des formulaires et des propositions Espace affaires, site des conseillers, Votre clé de contacts Changements mineurs aux formulaires et aux propositions Délai de grâce : Nous ne traiterons pas les anciens formulaires après 90 jours.
Codes de fonds		Les codes commenceront par CLG Des tableaux de référence à jour seront offerts avant le changement des codes de fonds.
Personne-ressource du siège social		Aucun changement
Seuil de la valeur nette élevée	Actifs de 500 000 $ Dont 100 000 $ en fonds distincts	Actifs de 500 000 $ : aucun changement Dont 100 000 $ en fonds distincts : exigence retirée
Régularisation de transactions		Période d’interdiction : du 26 juillet (16 h HE) au 2 août (12 h HE) Si vous tentez d’effectuer une transaction au cours de cette période, l’état de l’ordre électronique s’affichera comme étant refusé. Pendant cette période d’interdiction, vous pourrez : Soumettre vos documents au moyen de l’Espace affaires (en utilisant ce processus). Si un numéro d’ordre du Centre d’investissement vous est demandé, laissez le champ vide et cliquez sur le bouton soumettre. Ou envoyer un courriel à LLMTL-Admin ou GWLMtl-Admin La régularisation de transactions électroniques sera rétablie le 2 août à 12 h HE
Minimums visant les produits	Retrait non prévu minimal : 1 000 $ Valeur minimale de la police : Avec prélèvement automatique des cotisations en vigueur sur une base mensuelle : aucun minimum Sans prélèvement automatique des cotisations : minimum de 500 $	Retrait non prévu minimal : 500 $ Valeur minimale de la police : aucun changement
Demandes de renseignements sur les taux de rendement	Centre d’investissement, Espace affaires	Aucun changement
Noms des produits de fonds distincts	London Life : LON Great-West : GWL Canada Vie : CAN	Tous : CLG Les polices touchées par cette migration ne seront pas amalgamées aux polices CLG existantes. Elles continueront d’être administrées séparément. Un transfert d’une police à une autre sera considéré comme un transfert non intact.
Relevés	Espace affaires Ma Canada Vie	Aucun changement à la façon dont les clients reçoivent leur relevé, mais les clients pourront constater d’autres changements : Les relevés seront plus faciles à lire. S’ils ont plus d’un type de police, les clients pourraient commencer à recevoir un seul relevé combiné. Tous les clients recevront des relevés deux fois par an (couvrant les périodes de janvier à juin et de juillet à décembre). Cela comprend les clients qui reçoivent actuellement des relevés trimestriels; ils recevront à la suite de la migration deux relevés par année, et non plus quatre
Feuillets fiscaux		Aucun changement
Transactions		Aucun changement
Consultation des polices	Centre d’investissement, Espace affaires, site des conseillers, Votre clé de contacts	Ce ne sera plus possible dans le site des conseillers et Votre clé de contacts. Ce sera toujours possible dans le Centre d’investissement, mais certains champs clés pourraient être manquants. Les renseignements sur la police seront ajoutés à l’Espace affaires plus tard en août Les renseignements sur les fonds distincts et les polices de rente ne seront pas disponibles dans le RéseauRep du 31 juillet jusqu’à la mi-août. À noter : Un nouveau numéro sera attribué aux polices autres que celles visant un CELI. Les polices comportant un ancien numéro paraîtront comme étant résiliées. Les polices comportant un nouveau numéro paraîtront comme étant en vigueur.

Tâches et éléments	Avant le transfert	Après le transfert
Paiements automatiques (non à une date d’évaluation)	Paiements aux clients traités le jour ouvrable suivant Cotisations des clients traitées le jour ouvrable suivant	Le seul changement vise les paiements aux clients à une date qui n’est pas une date d’évaluation : Paiements aux clients traités le jour ouvrable précédent Cotisations des clients traitées le jour ouvrable suivant (aucun changement)
Avis de confirmation		Aucun changement
Frais		Aucun changement
Date d’échéance	28 décembre	31 décembre
Changements aux numéros de police :		CELI : aucun changement Autres types de polices : numéro de police indiqué dans : Prochain relevé (31 décembre) Avis de confirmation futurs Ma Canada Vie (pour les clients déjà inscrits) Sommaire des placements Mon compte (pour les polices avec le code CAN)
Relevés	Réception d’un relevé pour chaque police	Réception d’un relevé combiné pour les polices suivantes (incluant les clients valeur nette élevée) : Fonds distincts Fonds Liberté Revenu garanti Polices de la Prudentielle avec OIG
Relevés	Rectification d’adresse Le client reçoit une copie du relevé original (avec l’adresse erronée)	La copie du relevé contiendra l’adresse corrigée
Relevés	Clients à valeur nette élevée : deux relevés par année	Aucun changement
Relevés	Copies du conseiller accessibles dans l’Espace affaires	Aucun changement
Déclaration fiscale		Aucun changement
Consultation des polices	Pour les clients déjà inscrits à : Sommaire des placements Ma Canada Vie	Ce sera toujours possible dans le Sommaire des placements. Ce sera toujours possible dans Ma Canada Vie, mais certains champs pourraient être manquants. Ma Canada Vie sera hors ligne du 31 juillet au 13 août. Les renseignements sur les fonds distincts et les polices de rente ne seront pas disponibles dans Mon compte du 31 juillet jusqu’à la mi-août.

Des numéros de police peuvent avoir été utilisés pour des polices administrées dans d’autres systèmes. Maintenant que nous transférons les polices dans le même système, il y a un risque que des numéros de police soient en double parmi les différentes gammes de produits. Nous attribuons de nouveaux numéros de police pour éliminer ce risque.

Les clients concernés ont reçu un encart à ce sujet en janvier dans leur relevé de fin d’année 2021. L’encart indiquait qu’un nouveau numéro de police sera attribué cette année. Les clients recevront un rappel à ce sujet dans leur relevé de mi-année 2022.

Les futurs relevés, avis de confirmation et feuillets fiscaux comporteront le nouveau numéro de police.
Les clients n’ont pas à faire de modifications à l’égard de leurs renseignements et opérations bancaires.

Les comptes d’épargne libre d’impôt sont enregistrés auprès de l’Agence du revenu du Canada et portent déjà un numéro de police unique.

Non. Aucun changement n’est apporté à vos commissions de suivi.

Oui. Vous pouvez toujours utiliser MyServ pour les demandes de renseignements sur les FAD à l’égard de ces polices.

Non. Même si tous les codes de fonds distincts commenceront par CLG, les polices de fonds distincts transférées (dont le code de fonds commence par LON, GWL et CAN) ne seront pas amalgamées aux polices CLG existantes. Les polices transférées en août continueront à être administrées séparément. Un transfert d’une police à une autre sera considéré comme un transfert non intact.

Oui. Le barème des FAD suivra ces polices.

Le transfert n’entraînera aucun changement à l’égard des FAD.

Les programmes de transferts systématiques tiendront compte de tous les montants sans FAD au moment de la première substitution sans égard à la fréquence.

Oui. Vous continuerez à utiliser le Centre d’investissement de la même façon qu’à l’heure actuelle.

Oui. Toutes les données sur l’historique seront disponibles dans le Centre d’investissement.

La migration des polices de fonds distincts de 2022 a été la plus complexe à ce jour en raison de l’âge du système existant, du nombre de processus requis et du volume de polices transférées.

Nous vous remercions pour votre soutien continu, alors que nos équipes s’efforcent de régler les quelques problèmes restants liés aux champs de données manquants.

Champs de données manquants (dans le RéseauRep, sauf indications contraires)	Statut (en date du 22 février 2023)
Renseignements de polices manquants des polices de fonds distincts migrées de la London Life et de la Great-West dans le site des conseillers ou Votre clé de contacts	Fermé : ces renseignements ne seront pas disponibles dans le site des conseillers ou Votre clé de contacts. Les renseignements sont accessibles dans le Centre d’investissement et l’Espace affaires.
Onglet Historique des transactions manquant	Fermé : Réglé
Indication que les champs ne sont pas disponibles (N/D)	Fermé : Réglé
Les précisions sur les transactions au titre du CELI comportent la mention N/D (pour l’année en cours, l’année précédente et depuis l’établissement [cotisations, rachats, transferts entrants ou sortants])	Fermé : Réglé
Les dépôts de prime bruts moins les retraits comportent la mention N/D.	Fermé : Réglé
Renseignements sur le bénéficiaire : Les renseignements sont manquants pour certaines polices de fonds distincts (nouvelles polices ou polices dont les renseignements sur le bénéficiaire ont changé depuis la migration du 2 août) Les anciens renseignements sur le bénéficiaire ou des renseignements supprimés continuent d’être affichés Les renseignements sur les bénéficiaires en premier ordre sont affichés, mais pas les renseignements sur les bénéficiaires subsidiaires	Fermé : Réglé
La valeur marchande ne s’affiche pas correctement	Fermé : Réglé
La période du taux de rendement ne s’affiche pas correctement lorsque l’option de la date de fin applicable est sélectionnée	Fermé : cette option de champ a été retirée du RéseauRep.
Les changements aux formulaires de modification des régimes de prélèvement automatique (RPA) et des plans de retraits systématiques (PRS) ne s’affichent pas	Ouvert : des vérifications sont en cours Renseignements accessibles dans le Centre d’investissement
Renseignements sur la garantie applicable à la prestation de décès : La date de la prochaine revalorisation comporte la mention N/D La date de la dernière revalorisation comporte la mention N/D	Fermé : Réglé
Renseignements sur la garantie de revenu viager (GRV) : Les montants de base et de boni ne s’affichent pas correctement Les champs visant des options de versement ne s’affichent pas correctement	Fermé : ne seront pas accessibles dans le RéseauRep Veuillez continuer de consulter le Centre d’investissement pour obtenir ces renseignements.
L’option de frais d’acquisition différés s’affiche au lieu de l’option de frais avec reprise de commission (ARC)	Fermé : Réglé
La série standard de fonds distinct s’affiche comme étant une série avec protection du patrimoine	Fermé : Réglé
Garanties réduites pour les fonds distincts de la série Partenaire	Fermé : Réglé
Les garanties de la série 100/100 affichent incorrectement 75/100	Fermé : Réglé
Dans le RéseauRep, le champ « Utiliser l’âge du conjoint pour calculer le montant minimal au titre d’un FERR » affiche une valeur (oui ou non) incorrecte basée sur la date de naissance du conjoint	Fermé : sera affiché comme état N/D sans le RéseauRep Veuillez vous reporter au Centre d’investissement pour obtenir ces renseignements.

Si vous avez des questions, n’hésitez pas à communiquer avec votre spécialiste, Service à la clientèle (SSC) attitré ou avec le Centre de service à la clientèle au numéro 1 888 252-1847.